SERVICIOS

Proceso de Asesoramiento

  • 1. Análisis del cliente.
    • - Perfil de riesgo.
    • - Horizonte temporal.
    • - Objetivo de rentabilidad.
    • - Cartera actual.
  • 2. Distribución de activos. En base al perfil de riesgo del cliente, con los objetivos definidos en la fase de análisis.
  • 3. Selección de productos. Analizamos y seleccionamos las mejores alternativas de inversión: Fondos de Inversión, Sicavs, acciones, depósitos, obligaciones…
  • 4. Seguimiento.
    • - Actualización diaria del valor de la cartera.
    • - Información periódica y reuniones con el cliente.

Carteras de inversión

CONSERVADOR

Objetivo: Cartera indicada para inversores dispuestos a asumir un nivel de riesgo bajo.
Horizonte de inversión aconsejado: 2 años.

MODERADO

Objetivo: Cartera indicada para inversores capaces de asumir un nivel de riesgo medio.
Horizonte de inversión aconsejado: 3 años.

DINÁMICO

Objetivo: Cartera indicada para inversores que asumen un elevado nivel de riesgo.
Horizonte de inversión aconsejado: 5 años.

Proceso de selección de Fondos

En una industria donde el número de Fondos de Inversión es casi ilimitado, un riguroso proceso de selección es clave para optimizar la rentabilidad en función del riesgo asumido.

En Global Advice somos especialistas en la selección y análisis de Fondos. Basamos nuestra selección, entre otros, en los siguientes criterios:

  • *Contacto directo con la Gestora y conocimiento profundo del estilo de gestión.
  • *Análisis cuantitativo de los Fondos en el largo plazo (consistencia en el tiempo).
  • *Estudio de Ratios de especial interés:
    • - Ratio de Sharpe: mide el exceso de rentabilidad obtenida por cada unidad de riesgo asumida.
    • - Volatilidad: Es la desviación de la rentabilidad diaria del Fondo respecto a su media, calculada para un periodo de tiempo determinado.
    • - Beta: determina la sensibilidad de un Fondo respecto a los movimientos del mercado.
    • - Alfa: mide la capacidad del Gestor de aportar valor a la cartera. Indica el mejor o peor comportamiento de un Fondo respecto a su índice de referencia.

Gestoras con las que colaboramos